Leta 2008 je kriza zajela svet. Začetek svetovnih finančnih težav se je začel s propadom borze. Od 21. do 22. januarja je na vseh borzah kraljeval kaos. Propadle so ne samo cene delnic, ampak tudi vrednostni papirji podjetij, pri katerih so stvari šle dobro. Celo tako velike korporacije, kot je ruski Gazprom, so utrpele izgube. Kmalu po padcu zalog na svetovnem naftnem trgu je nafta začela padati v ceni. Na delniških trgih se je začelo obdobje nestabilnosti, ki je pustilo pomemben pečat na blagovnih trgih. Kljub poskusom ekonomistov, da bi upravičili razmere (javno so napovedali prilagoditev cen delnic), je 28. januarja ves svet imel priložnost opaziti še en zlom borze.
Kako se je začela kriza?
Leta 2008 se kriza ni začela 21. januarja s padcem zalog, temveč 15. januarja. Bančna skupina Citigroup je zabeležila upad dobička, kar je bil glavni zagon za padec vrednosti delnic na newyorški borzi. Potekali so naslednji dogodki:
-
Indeks Dow Jones se je znižal za 2, 2%.
-
Standard & Poor's - za 2, 51%.
-
Nasdaq Composite - 2, 45%.
Šele po šestih dneh so se posledice sprememb cen pokazale na borzi in pustile svoj pečat na razmerah po vsem svetu. Večina akterjev na deviznem trgu je končno videla, da se v resnici številna podjetja ne počutijo dobro. Kronične izgube se skrivajo za visoko kapitalizacijo in visokimi cenami delnic. Leta 2007 so mnogi gospodarski strokovnjaki napovedali krizo. Domneva se, da bo imela Rusija dve leti pozneje težke čase, ker sredstva domačega trga nikoli ne bodo izčrpana. Za svetovno gospodarstvo je bila v prejšnjem času napovedana recesija.
Bilteni o svetovnih težavah v letu 2008 in razvoj razmer
Čeprav se je svetovna kriza leta 2008 začela s padcem borz, je bilo veliko pogojev za njen nastop. Padec zalog je bil le opozorilni signal dinamično spreminjajočih se razmer. V svetu so zabeležili prekomerno proizvodnjo blaga in znatno kopičenje kapitala. Menjava nestabilnosti je pokazala, da obstajajo določene težave pri prodaji blaga. Naslednja poškodovana povezava v svetovni ekonomiji je bil proizvodni sektor. Globalne spremembe v gospodarstvu, ki jih je kriza prinesla leta 2008, so bistveno vplivale na življenje običajnih ljudi.
Za svetovno gospodarstvo je bilo značilno stanje, ko so se priložnosti in obeti trgov popolnoma izčrpali. Kljub možnosti razširitve proizvodnje in razpoložljivosti razpoložljivih sredstev je zaslužek dobil zelo problematičen. Že leta 2007 je bilo mogoče opaziti padec dohodka delavskega razreda v državah, kot so ZDA in Velika Britanija. Zmanjšanje trgov skoraj ne bi moglo omejiti s povečanjem potrošniških in hipotekarnih posojil. Razmere so bile napete, ko je postalo očitno, da prebivalstvo ne more plačati niti obresti za posojila.
Prva svetovna kriza v človeški zgodovini
V obdobju od leta 2008 do 2009 se je večina držav sveta soočila s finančno in gospodarsko krizo, ki je privedla do tega, da je pojav postal "svetoven". Kriza iz leta 2008 je dolgo spominjala ne samo kapitalističnih držav, ampak tudi gospodarstvo postsocialističnih držav. Zadnja regresija na svetu tako velikega obsega leta 2008 se je zgodila v letih 1929-1933. Takrat se je dogajalo tako slabo, da so okoli velikih ameriških mest narasla naselja iz kartonskih škatel, saj večina prebivalstva zaradi brezposelnosti ni mogla zagotoviti življenjske plače. Specifičnosti razvoja vsake posamezne države na svetu so določile posledice pojava za vsak narod.
Gosto sožitje svetovnih gospodarstev, odvisnost večine držav od dolarja in globalna vloga ZDA na svetovnem trgu kot potrošnika so privedle do tega, da so se notranje težave Amerike "ponatisnile" v življenje skoraj vseh držav. Od vpliva "gospodarskega velikana" sta ostali samo Kitajska in Japonska. Kriza ni bila podobna zasuku. Situacija je cvetela postopoma in sistematično. Močan gospodarski zlom je nakazal močan upad. Poleg tega so ZDA leta 2007 uspele znižati obrestno mero za 4, 75%. To je pojav, značilen za obdobje stabilnosti, ki ga fundamentalistični špekulanti niso ostali neopaženi. Omeniti velja, da dejstvo, da na deviznem trgu ni bilo reakcije na znižanje tečaja v Ameriki, govori tudi o prihodnjih težavah. Kar se je zgodilo na predvečer krize, je le ena od standardnih začetnih faz pojava. Države že imajo težave v tem obdobju, vendar se skrivajo in se ne počutijo jasno. Takoj, ko se je zaslon premaknil in je svet zagledal dejansko stanje, se je začela panika. Nič se ni dalo skriti, kar je pripeljalo do propada gospodarstva v večini držav.
2008 finančna kriza v različnih državah sveta
Glavne značilnosti krize in njene posledice so splošne narave za vsako državo na svetu. Hkrati obstajajo tudi pomembne razlike, ki so značilne za vsako državo. V 9 od 25 držav sveta so na primer zabeležili strmo povečanje BDP. Na Kitajskem je kazalnik zrasel za 8, 7%, v Indiji pa za 1, 7%. Če upoštevamo postsovjetske države, potem je BDP ostal nespremenjen v Azerbajdžanu ter Belorusiji, Kazahstanu in Kirgizistanu. Svetovna banka se je osredotočila na dejstvo, da je kriza leta 2008 povzročila splošni padec BDP v letu 2009 za 2, 2% po vsem svetu. Za razvite države je ta številka znašala 3, 3%. V državah v razvoju in državah z nastajajočimi trgi ni bila opažena recesija, ampak rast, čeprav ne velika, le 1, 2%.
Globina padca BDP se je od države do države močno razlikovala. Največji udarec je padel v Ukrajini (padec je znašal 15, 2%) in v Rusiji (7, 9%). To je privedlo do zmanjšanja splošne konkurenčnosti držav na svetovnem trgu. Ukrajina in Rusija, ki sta upali na samoreguliranje tržnih sil, sta utrpela resnejše socialno-ekonomske posledice. Države, ki so se odločile ohraniti poveljevanje ali močne položaje v gospodarstvu, so zlahka doživele "gospodarski kaos". To so Kitajska in Indija, Brazilija in Belorusija, Poljska. Kriza leta 2008 je sicer pustila določen pečat na vsaki od držav sveta, a povsod je imela svojo moč in individualno strukturo.
Svetovna gospodarska kriza v Rusiji: začetek
Vzroki za Rusijo leta 2008 niso bili samo zunanji, ampak tudi notranji. Podreti tla pod noge velike države je bil upad stroškov nafte in kovin. Ne le te industrije so bile napadene. Razmere so se znatno poslabšale zaradi nizke likvidnosti denarne ponudbe države. Težava se je začela leta 2007, od septembra do oktobra. To je bil jasen signal, da je bilo denarja v ruskih bankah skoraj konec. Povpraševanje med državljani za pridobitev posojila je na trenutke preseglo razpoložljivo ponudbo. Krizo leta 2008 v Rusiji je zaznamovalo dejstvo, da so domače finančne organizacije v tujini začele posojati sredstva v tujini. Hkrati je Centralna banka Rusije za refinanciranje ponudila stopnjo 10%. Do 1. avgusta 2008 je znesek zunanjega dolga v državi znašal 527 milijard dolarjev. Z nastopom svetovne krize so jeseni istega leta zahodne države prenehale financirati Rusijo v povezavi z razmerami.
Glavna težava Rusije je likvidnost denarja
Za Rusijo je kriza leta 2008 oblikovala ravno likvidnost denarne ponudbe. Splošni razlogi, na primer padec zalog, so bili sekundarni. Kljub letni rasti zalog denarnega rublja v desetih letih za 35-60% se valuta ni okrepila. Ko se je svetovna kriza leta 2008 ravno pokazala, so vodilne zahodne države oblikovale določeno stanje. Torej, 100 cu BDP vsake države je znašal vsaj 250-300 cu sredstva banke. Z drugimi besedami, celotna aktiva bank je bila 2, 5-3-krat višja od skupnih vrednosti BDP držav. Razmerje 3 proti 1 naredi finančno strukturo vsake države stabilno glede na zunanje spremembe, ampak tudi na notranje. V Rusiji, ko se je začela finančna kriza leta 2008, ni bilo več kot 70-80 rubljev sredstev na 100 rubljev BDP. To je približno 20–30% manj od denarne ponudbe BDP. To je povzročilo izgubo likvidnosti skoraj v celotnem bančnem sistemu v državi, banke so prenehale posojati. Majhna napaka v delovanju svetovnega gospodarstva je negativno vplivala na življenje države kot celote. Razmere v državi, ki jih je prinesla kriza leta 2008, so močne, saj se likvidnostni problem nacionalne valute v celoti ne odpravi.
Centralna banka Rusije je sama povzročila krizo
Kriza leta 2008 v Rusiji se je zgodila predvsem zaradi notranjih dejavnikov. Zunanji vpliv je samo še povečal nazadovanje v državi. V času, ko se je Centralna banka Ruske federacije odločila za zvišanje obrestne mere, je raven proizvodnje močno padla. Število neplačil v realnem sektorju, še preden se je pokazala kriza 2008, se je gibalo med 2%. Konec leta 2008 je centralna banka zvišala stopnjo refinanciranja na 13%. V načrtih je bilo to uravnotežiti ponudbo in povpraševanje. To je v resnici povzročilo zvišanje stroškov posojil za mala, srednja in zasebna podjetja (18-24%). Posojila so postala neznosna. Število neplačil se je povečalo za trikrat zaradi nezmožnosti državljanov za poplačilo dolgov do bank. Do padca leta 2009 se je odstotek neplačil v državi povečal na 10. Rezultat odločitve o obrestni meri je bilo močno zmanjšanje obsega proizvodnje in zaustavitev velikega števila podjetij po vsej državi. Razlogi za krizo iz leta 2008, ki jih je država ustvarila v večji meri, so privedli do propada gospodarstva države v razvoju z velikim povpraševanjem potrošnikov in visokimi ekonomskimi kazalniki. Posledicam svetovnega kaosa bi se lahko izognili tako, da bi finančna enota države vložila sredstva v zanesljive banke. Zlom delnic ni imel tako pomembnega vpliva na državo, saj gospodarstva podjetij nimajo veliko opravka s trgovanjem z delnicami, 70% delnic pa imajo v lasti tuji vlagatelji.
Vzroki globalne krize globalne narave
V letih 2008–2009 je kriza zajela skoraj vse sektorje dejavnosti države, zlasti naftno industrijo in tiste, ki so bili neposredno povezani z industrijskimi viri. Trend, ki uspešno raste od leta 2000, je bil razveljavljen. Cene agro-industrijskih dobrin in "črnega zlata" so se zvišale. Cena enega sodčka nafte je dosegla vrhunec julija in se je ustalila na 147 USD. Bolj kot ta strošek se cena goriva še nikoli ni dvignila. Z naraščajočimi cenami nafte so se zvišale cene zlata, kar je že oblikovalo sume vlagateljev o neugodnem izidu.
Za 3 mesece je cena nafte padla na 61 dolarjev. Od oktobra do novembra je bil zaznan še en padec cen za 10 dolarjev. Padec cen goriv je bil glavni vzrok za zniževanje indeksov in ravni porabe. V istem obdobju se je v ZDA začela hipotekarna kriza. Banke so ljudem dajale denar za nakup stanovanja v višini 130% njihove vrednosti. Zaradi nižjega življenjskega standarda posojilojemalci niso mogli poravnati dolgov, zavarovanja pa niso pokrivala. Prispevki ameriških državljanov so se pred našimi očmi preprosto topili. Posledice krize 2008 so pustile svoj pečat na večino Američanov.
Katera je bila zadnja slama?
Poleg zgoraj opisanih dogodkov so svoj položaj zaznamovali tudi nekateri pojavi, ki so se v svetu dogajali v času pred krizo. Lahko se na primer spomnite na nezakonito prisvajanje sredstev s strani rednega trgovca ene največjih francoskih bank Societe Generale. Jerome Carviel ni le sistematično uničeval podjetja, javnosti je jasno pokazal vse pomanjkljivosti v delu največje finančne organizacije. Razmere so jasno pokazale, kako lahko brezplačni trgovci s polnim delovnim časom upravljajo s sredstvi podjetij, ki so jih najela. To je spodbudilo krizo leta 2008. Številni povezujejo razloge za situacijo s finančno piramido Bernarda Madoffa, ki je okrepila negativni trend svetovnega borznega indeksa.
Ogorčenje je zaostrilo svetovno finančno krizo leta 2008. To je strmo zvišanje cen kmetijskih pridelkov. Indeks cen FAO se je v času upada svetovne borze sistematično povečeval. Indeks je najvišji vrh dosegel leta 2011. V poskusu, da bi nekako izboljšali svoje stanje, so se podjetja po vsem svetu začela strinjati z zelo tveganimi transakcijami, kar je na koncu povzročilo velike izgube. O zmanjšanju nakupov avtomobilskih izdelkov lahko rečemo. Povpraševanje se je zmanjšalo za 16%. V Ameriki je ta številka znašala 26%, kar je povzročilo zmanjšanje povpraševanja po metalurških izdelkih in drugih sorodnih industrijah.
Zadnji korak na poti do kaosa je bilo povečanje stopnje LIBOR v Ameriki. Dogodek se je zgodil v povezavi s poslabšanjem dolarja v obdobju od leta 2002 do leta 2008. Problem je v tem, da bi bilo v času razcveta gospodarstva in njegovega razvoja odveč razmišljati o alternativi dolarju z neverjetno hitrim tempom.
