Centralna banka je najpomembnejša vez v bančnem sistemu in njegovem upravljanju v kateri koli državi. Funkcije tega inštituta so raznolike in precej zanimive, saj vprašanja, ki jih obravnava, ležijo na različnih področjih gospodarskega življenja države. Njegova glavna naloga je zagotoviti stabilnost nacionalne valute v državi in vzdrževati njen devizni tečaj.
V večini primerov finančni organ ni neposredno podrejen državi. Pogosto je uradno lastnik nepremičnine banke neka vladna agencija, običajno pa so delničarji zasebniki. Glavne funkcije centralne banke v državi so izjemno pomembne in enake za skoraj vse države:
- prvič, Centralna banka je izdajatelj bankovcev, ki poslujejo v državi, torej, grobo rečeno, tiska denar;
- drugič, deluje kot "banka bank", služi potrebam komercialnih finančnih institucij in spremlja stabilnost sistema kot celote ter prevzema potrebne rezerve za ohranitev;
- tretjič, deluje kot dirigent denarne politike države, v zvezi s katero izvaja številne ukrepe.
Tako to na splošno počne vsaka centralna banka. Vloge, ki jih opravlja v zvezi z vodenjem denarne politike, so prav tako vredne pozornosti in niso nezanimive, z njihovim odnosom do poslovnih bank imajo nekaj skupnega.
Centralna banka nadzoruje inflacijo in nacionalno valuto, in to stori s pomočjo treh finančnih instrumentov:
- Upravljanje z denarjem. Prekomerne količine denarja zmanjšujejo povpraševanje po njih in zmanjšujejo njihovo vrednost. Posledično valuta na tujem trgu postaja cenejša, inflacija pa se pospešuje. Surovo orodje, ki resno vpliva na procese v tržnem gospodarstvu.
- Upravljanje osnovne obrestne mere in višine obveznih rezerv. Z zniževanjem in povečanjem teh dveh kazalnikov tudi centralna banka nadzoruje "ceno" denarja in ureja delo bančnega sistema, tako da vpliva na ponudbo in povpraševanje na denarnem in surovinskem trgu.
- Devizni posegi. Najpogosteje se uporablja instrument, ki rahlo vpliva na inflacijo, vendar pomaga nadzorovati tečaj nacionalne valute. Z nakupom ali prodajo rezerve ali nacionalne valute na odprtih trgih lahko Centralna banka vpliva na svojo maso v gospodarstvu in s tem tudi na ceno. Poleg tega lahko sodeluje pri prodaji vrednostnih papirjev, ki jih izda država.
Centralna banka, katere funkcije so odvisno od države lahko ožje ali širše, je seveda nepogrešljiv organ v finančnem in kreditnem sistemu države. Poleg navadnih bank daje posojila državi, ukvarja se z domačimi posojili in prodaja državne obveznice, ki jih izda ministrstvo za finance ali podobno telo. Funkcije Centralne banke Rusije, verjetno pa tudi drugih držav, se tu ne končajo. Večina centralnih bank je prav tako vključena v zbiranje in objavljanje statističnih informacij, povezanih z makroekonomskimi kazalniki, določanjem uradnih kotacij valut in drugimi dodatnimi nalogami.
V gospodarskem sistemu katere koli države je težko najti organ, ki bi se ukvarjal z enakimi pomembnimi stvarmi kot centralna banka. Funkcije, ki jih opravlja, in naloge, ki jih rešuje, so tako pomembne, da brez njih v tržnem gospodarstvu država preprosto ne more obstajati.
